P2p Plattformen Vergleich


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On 15.09.2020
Last modified:15.09.2020

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P2P-Kredite Vergleich: Peer-to-Peer Plattformen im Test

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Wer sich hier investiert, sollte sich bewusst sein, dass das investierte Geld komplett verloren gehen kann. Denn je höher das Risiko ist, desto höher ist auch die Rendite.

Deswegen raten wir dazu, das angelegte Geld breit zu streuen, auf verschiedene P2P Plattormen zu diversifizieren und die Investments bewusst auf diverse sichere bzw.

P2P ist eine Abkürzung für peer to peer, bedeutet in diesem Fall also von Privatperson zu Privatperson. Dadurch können Investoren zum Teil hohe Renditen natürlich zu entsprechendem Risiko einstreichen.

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Der klare Sieger unseres Tests ist der lettische Anbieter Mintos. Es lohnt sich also, einen Blick auf diese P2P Plattform zu werfen.

Aber auch der estnische Konkurrent Bondora hat sich in den vergangenen Jahren gemausert und besticht durch ein gutes Angebot.

Tipp Während du bei den drei deutschen Anbietern deine Investition von zum Beispiel 1. Was sind P2P Kredite? Wie riskant sind Investitionen in P2P Kredite?

Was versteht man unter P2P Krediten? P2P Kredite: Welche Vorteile haben sie? Wenn du die Website weiter nutzt, gehen wir von deinem Einverständnis aus.

Das eröffnet vielfältige Möglichkeiten für erfahrene Investoren, erfordert aber insbesondere von Neulingen offene Augen.

Die Auswahlmöglichkeiten sind dabei sehr vielfältig. Währungen, Darlehenstypen, Länder und Rückkaufgarantie sind die wichtigsten Einstellungen.

Während der Konfiguration der Autoinvestfunktion wird angezeigt, wie viele Kredite es zu den gewählten Filterkriterien gibt.

Nach der Aktivierung wird der eingestellte Betrag direkt investiert. Gebühren und Kosten fallen für den Anleger in keinem Fall an. Twino vergibt die Kredite selbst und arbeitet nicht mit Anbahnern zusammen.

Wie bei einigen anderen Anbietern gibt es bei Twino einen Sekundärmarkt auf dem Kreditanteile vor Fälligkeit verkauft werden können.

Um auf dem Primärmarkt eine ausreichende Zahl an Investitionsmöglichkeiten zu finden, bietet sich dagegen das Autoinvest-Tool an.

Twino bietet für deutsche Kunden auch einen deutschsprachigen Support an. Bei vielen anderen Anbieten herrscht dagegen Englisch als Kommunikationssprache vor.

Die Länder, die zur Investition bereitstehen, werden immer wieder erweitert. Gebühren fallen bei der Nutzung der Plattform keine an.

Die steuerrelevanten Daten können nach dem Ende eines Jahres aus der Kontoübersicht gewonnen werden. Die lettische Plattform wurde gegründet und hat seitdem bereits fast 50 Millionen Euro Kreditsumme finanziert.

Deutsche Investoren müssen vor dem Investieren eine Ansässigkeitsbescheinigung des Finanzamtes einreichen.

Passiert das nicht, werden auf die Erträge automatisch Quellensteuern erhoben und direkt einbehalten. Für die Kredite in den unterschiedlichen Ländern sind jeweils lokale Darlehensanbahner zuständig.

Die verschiedenen Anbahner haben sich auch auf unterschiedliche Kreditarten spezialisiert. Die Rückkaufgarantie von Viainvest wird grundsätzlich nach 30 Tagen Zahlungsverzug ausgelöst.

Allerdings kann der Kreditnehmer die Rückzahlung des Kredites verlängern. In diesem Fall greift die Rückkaufgarantie nur verspätet.

Daher müssen insbesondere überfällige Kredite immer wieder überwacht werden. Sowohl Primärmarkt als auch Autoinvestor sind bei Viainvest sehr übersichtlich aufgebaut.

Die Nutzung des Autoinvests ist auch hier sinnvoll, da die meisten Kredite innerhalb weniger Sekunden voll investiert sind.

Nur polnische Kredite waren hier die Ausnahme, weil für deutsche Anleger automatisch Steuern abgezogen wurde.

Mit dem Autoinvest konnten diese Kredite ausgelassen werden. Seit Anfang sind auch diese Kredite von der Quellensteuer befreit, sofern die Ansässigkeitsbescheinigung eingereicht wurde.

Gebühren für die Nutzung von Viainvest fallen nicht an. Mit Robocash wurde die erste vollautomatische P2P Kreditplattform gegründet. Anleger können nur mithilfe des Autoinvestors investieren.

Eine manuelle Kreditauswahl ist nicht vorgesehen. Dafür werden alle Kredite mit einer Rückkaufgarantie angeboten. Dabei ist Robocash ein reiner Kreditvermittler und bietet keine eigenen Kredite an.

Ratenkredite werden für 12 Monate vergeben und sogenannte payday-loans bis zu 30 Tage. Bisher wurden auf Robocash mehr als 45 Millionen Euro Kredite finanziert und über Nach 30 Tagen Verzug greift für jeden Kredit die Rückkaufgarantie.

Der ausstehende Darlehensbetrag inklusive fälliger Zinsen wird dann an den Investor ausgezahlt. Einen Sekundärmarkt gibt es aufgrund der Rückkaufgarantie nicht und auch am Primärmarkt kann nur indirekt investiert werden.

Gebühren für die Nutzung der Plattform fallen nicht an. Auf Viventor stehen viele verschiedene Kreditarten und Länder zur Verfügung.

Zu erwähnen ist aber auch die Anmeldegebühr in Höhe von 50 Euro, die jeder Investor zahlen muss. Die Homepage ist in Englisch und Lettisch verfügbar, genauso wie der Support.

Die detaillierten Einstellungen des Autoinvests können dagegen wieder überzeugen. Ob Kreditlaufzeit, Höchstbetrag, Land und Garantien — diese und einige weitere Parameter können angepasst werden.

Alle Daten zu dem Portfolio können in übersichtlich gestalteten Grafiken eingesehen werden. Auf einen Sekundärmarkt verzichtet Viventor dagegen vollständig.

Nur über die diversen Garantien kann ein Kredit bei Zahlungsverzug ausgelöst werden. Andernfalls läuft er bis zum geplanten Ende.

Die diversen Sicherheitsmechanismen zeichnen diese Plattform besonders aus. Bitte beachte auch, dass ich in der ersten Liste keine Plattformen aufführen werde, wo ich nicht selbst investiert bin.

Diese findest du in der zweiten Liste direkt darunter. Falls Informationen nicht mehr aktuell oder falsch sein sollten, so informiere mich bitte per Mail oder via Facebook.

Es gibt nur die beste P2P Platfform für dich! Schaue, welche zu dir passt. Nur so wirst du mit deinem Investment am Ende glücklich werden.

Durchschnittswerte, Abweichung in beide Richtungen möglich! Meine real erreichte Rendite siehst du rechts in der Sidebar. Diese wird monatlich aktualisiert.

Hier kannst du ganz einfach erkennen, welche Plattform die beliebte Rückkaufgarantie benutzt und ab wann diese greift Tage nach Zahlungsausfall. Jede Plattform hat eine Einstiegshürde.

Auf dieser Seite kannst du sofort sehen, wie hoch diese ist. Eines meiner Lieblingstools ist der Portfolio Builder.

Mit diesem lässt sich dein Investment fast vollständig automatisieren. Aber nicht jede Plattform hat diese Funktion. Diese findest du in der Auflistung.

Jede P2P Plattform hat unterschiedliche Kreditlaufzeiten. Manche Investoren mögen es kurzfristig, manche eher langfristig. Hier findest du einfach deinen Favoriten in dieser Hinsicht.

Auf dem Zweitmarkt kannst du deine getätigten Investments wieder verkaufen und er gilt somit als eine Art Schleudersitz um deine P2P-Kredite schnell wieder los zu werden, falls erforderlich.

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Das Unternehmen arbeitet mit verschiedenen Kreditgebern aus Europa zusammen, meist mit kurzfristigen Darlehen. Darunter sind Urheber aus Polen, Dänemark und der Ukraine.

Der Betrag, den Sie verdienen können, hängt definitiv von einer Reihe von Faktoren ab. Es ist auch wichtig zu berücksichtigen, dass es verschiedene Gebühren für die Einzahlung und den Abzug von der Plattform in der Regel von der Bank erhoben , und häufig auch für die Wartung der Plattform gibt.

Selbst innerhalb derselben Plattform finden Sie unterschiedliche Renditen, abhängig von der Art des Darlehens, dem Emittenten des Darlehens, dem Risiko und anderen Faktoren.

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Das liegt daran, dass sämtliche Kredite schnell vergeben werden. Die Mindestanlage beträgt pro Kredit 10 Euro, was sich im bekannten Rahmen bewegt.

Minuspunkte gibt es dagegen aufgrund fehlender Transparenz. Eine Rückkaufgarantie greift hier bereits nach 30 Tagen, zudem besteht ein Sekundärmarkt.

Die erwartbare Rendite erreicht den Bestwert im Test und beträgt 12,68 Prozent. Alle wichtigsten Infos gibt es im Swaper Erfahrungsbericht.

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Folgende Punkte waren uns besonders wichtig:. Folgende Kreditarten gibt es:. Der wichtigste Vorteil des Crowdinvestings liegt in der möglichen Rendite, die Sie erzielen können.

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Das liegt auch daran, dass Sie eine weit höhere Diversifikation mit weniger Guthaben erreichen können. Ein weiterer Vorteil gegenüber klassischen Investments sind die geringen Gebühren.

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Sie haben sich also bereits beim Abschluss im Vorfeld ihren Teil gesichert. Bei P2P Plattformen gibt es einige nicht zu vernachlässigende Nachteile, denen Sie sich bewusst sein sollten, ehe Sie Geld investieren.

Das Hauptrisiko besteht darin, dass es sich eben um Privatkredite handelt. Das bedeutet, dass sobald ein Kreditnehmer nicht mehr zahlt, finanzielle Probleme für Sie entstehen können.

Vor allem während Wirtschaftskrisen wie die aktuelle durch Corona ausgelöste kann dies ein Faktor sein. Umso wichtiger ist die Bonitätseinstufung vonseiten der Plattform für Sie als Investor.

Nicht nur Kreditnehmer können von Insolvenz betroffen sein. Das gleiche gilt für P2P Anbieter. Da sie im Normalfall nicht reguliert sind und z.

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3 thoughts on “P2p Plattformen Vergleich

  1. Ich entschuldige mich, aber meiner Meinung nach irren Sie sich. Ich kann die Position verteidigen. Schreiben Sie mir in PM.

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